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KAYS Wealth Management Choses à savoir avant d'acheter

2ème RDV = vente d’une assurance-vie à 3 % de frais sur versement et Pinel à l’autre bout de la France. J’ai bien entendu décliné, car aucune plus-value en termes de conseil et de qualité des investissements proposés (Cliquez ici). Bref, votre vrai défi sera de trouver un bon CGPI, mais les changements de règlementation vont dans le bon sens

Adressez-nous un mail : ou remplissez le formulaire ci-dessous Votre conseiller est habituellement le conseiller clientèle particulier, en banque de réseau. Ce dernier gère en moyenne un portefeuille de 1 000 clients. Nul autre que vous n’est plus intéressé pour développer votre patrimoine en optimisant les frais et la performance.

Comme expliqué dans notre 2ème règle des finances personnelles, votre « conseiller » de banque est avant tout un vendeur (Gestion patrimoniale KAYS Wealth Management). Il place ses produits, il ne connait pas tout le marché, il ne peut pas être objectif et vous conseiller de prendre un meilleur produit ailleurs. En somme, ce n’est pas du conseil à proprement parler

La règle des 2 minutes pour KAYS Wealth Management

Faites vos devoirs à la maison : il suffit de passer 2 heures sur internet (notre site est fait pour ça) pour être bien informé et faire les meilleurs choix. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) représente un coût. Pour les patrimoines significatifs, ce coût est largement compensé par l’optimisation qu’apportera le CGP à votre allocation patrimoniale.

Au passage, le conseiller pourra optimiser la fiscalité des successions en étudiant l’allocation patrimoniale au niveau familial. S’agissant des “petits patrimoines” (inférieurs à 50 000 €) et si vous êtes autodidacte, il peut être intéressant de prendre en main soi-même la gestion de son épargne pour commencer. À défaut de conseil personnalisé, notre site internet regorge de guides pratiques permettant de comprendre les différentes solutions d’investissement, et de comparatifs pour choisir les meilleurs produits d’épargne.

Puis investissez le reste selon votre allocation patrimoniale. Placez dans un investissement sécurisé (sans risque de perte en capital) en fonds euros d’assurance-vie. Choisissez une , sans frais sur versement et avec un bon fonds euros, ce qui fera toute la différence par rapport aux assurances-vie vendues par votre banque.

5 éléments essentiels pour KAYS Wealth Management

Définissez un “budget risque”, par exemple maximum 20 % de votre patrimoine, en suivant ces bonnes pratiques de . En pratique, un bon PEA investi en trackers et/ou une feront toute la différence par rapport aux produits vendus en banque de réseau. https://yoomark.com/content/httpswwwkays-wmcom-les-associes-de-kays-wealth-management-ont-decide-de-fonder-le-groupe. Investissez à long terme en immobilier : SCPI en assurance-vie ou hors assurance-vie, SIIC, etc

Défiscalisez, seulement si nécessaire (KAYS Wealth Management Site officiel). Vous estimez payer trop d’impôts ? , mais méfiez-vous des investissements qui font perdre davantage que le gain en impôts. Comprenez que vous n’êtes pas mariés et que vous devrez allez voir ailleurs pour mieux placer et gagner des milliers d’euros en frais et en surperformance

: c’est vrai que s’informer, comparer et apprendre de nouvelles choses demande quelques efforts. C’est moins confortable que d’aller à des RDV pour signer sans vraiment réfléchir. Ceci dit vous êtes bien guidé ici et après vos efforts initiaux, vous serez largement récompensé : vous gagnerez en culture, en autonomie, en temps, en euros et en sérénité.

Les bases de KAYS Wealth Management

Professions libérales, cadres supérieurs, entrepreneurs, etc. Votre conseiller est habituellement le conseiller en gestion de patrimoine dans la filiale banque privée de votre banque de réseau. Ce « conseiller » gère en moyenne un portefeuille de 300 clients. En effet il ne peut pas être objectif, il ne peut que distribuer les produits de sa banque.

Elles vous déroulent le tapis rouge : Banque privée Crédit Agricole, BNP Private Banking, SG private banking, LCL banque privée, etc. Chaque banque grand public a sa banque privée pour la clientèle dite patrimoniale. Mais à vrai dire,. La vraie banque privée digne de ce nom est accessible à partir de 10 M€ de patrimoine : Edmond de copyright, J.P.Morgan… Ne vous laissez donc pas influencer par le beau mobilier et flatter par les titres pompeux.

Vous aurez certainement accès à un « conseiller » plus qualifié, diplômé bac+5 en gestion de patrimoine, mais il ne pourra pas conseiller à proprement parler et. Par ailleurs, les appels à la défiscalisation seront de plus en plus forts, méfiez-vous, la défiscalisation est rarement rentable. Avis Banque privée Banque grand public 100 000 € 1 € 300 clients 1500 clients Master 2 gestion de patrimoine BTS Force de vente ou licence banque Mutation tous les 5 ans Mutation tous les 3 ans Crédits, placements, ingénierie patrimoniale Crédits, placements, forfaits téléphoniques, etc.

D’un autre côté, ils sont gênés par ces faux-semblants, frustrés d’être des commerciaux plutôt que des conseillers, et certains ont le sentiment de “trahir” leurs clients. Pour reprendre leurs termes, au travail ce sont des vendeurs, et en dehors avec leur entourage ce sont des conseillers. En même temps, ils concèdent que les Français préfèrent l’illusion de la gratuité (en réalité payer via des frais de gestion élevés) et une piètre performance, plutôt que de payer des honoraires de conseil comme ils le font pourtant avec des avocats et experts-comptables.

Les journaux intimes de KAYS Wealth Management

En pratique, ouvrez une Soyez juste un peu plus à l’écoute des évolutions fiscales. Le retour sur investissement sera de l’ordre de 3 à 10 k€ par an de plus que ce que vous auriez en “banque privée” de banque de réseau (https://justpaste.it/3m1on). En complément et pour la vision d’ensemble (allocation patrimoniale, optimisation fiscale, etc.), vous pouvez envisager de recourir aux services d’un bon conseiller en gestion de patrimoine

Selon le terme anglo-saxon vous êtes un HNWI (High Net Worth Individuals). Vous devez maintenant vous préoccuper de ces enjeux et problématiques : À ce stade, notre site n’est plus suffisant pour vous informer complètement. Vous avez optimisé les meilleures enveloppes fiscales (PEA et assurance-vie en tête) et vous n’allez pas tout placer en assurance-vie ni investir des millions d’euros en compte-titres (CTO) et Consulter cette page en SCPI.

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